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谨记:如果听起来好得不真实,那很可能就是假的!

我们中心收到越来越多有关各种财务诈骗的投诉。骗子正在利用COVID – 19新冠疫情发送欺诈性电子邮件和电话,企图欺骗你向他们汇款,或哄骗你透露个人和财务的信息,以便利用这些信息获取财务收益。常见的电话及网络诈骗包括:

  • 网络欺诈
    • 策略:骗子假装是政府,你的银行,你的雇主,欠你钱的人,或一个老朋友。他们利用电话、电子邮件和网站来欺骗你,让你分享你的个人信息
    • 结果:他们盗取你的身份,可能会开信用卡和银行账户,购物,或使用你的社会安全号码(工卡)。
  • 电话营销
    • 策略:骗子假装是电话营销服务,并要求你提供你的银行账户或信用卡信息
    • 结果:你的信用卡或银行卡信息被盗并被用来购物。
  • 奖品和彩票
    • 策略:骗子说你中了奖(例如,彩票,现金,车,或度假)。为了获取奖品,你必须支付一小笔费用,从而令骗子获取你的信用卡信息。
    • 结果:你不会获得奖品,但骗子会在你的信用卡上进行收费。如果你将钱寄出去,钱就拿不回来了。
  • “CRA税务局诈骗
    • 策略:骗子假装是加拿大税务局(CRA)的电话,声称你的税务文件正被调查,你欠加拿大政府的钱,或你欠税并与税务局有问题。他们会要求你提供你的信用卡或银行信息,甚至给你发送一个看起来和CRA税务局网站一模一样的假网站。
    • 结果:你的信用卡以及付款信息被骗子窃取,并被用于购物。
  • 邮政包裹
    • 策略:骗子通过短信、电话或电子邮件让你收取少量的邮包费用。他们通常声称来自加拿大邮政局或其他快递公司。
    • 结果:受害者通过骗子发送的链接支付费用。骗子盗用支付信息,并从受害者那里拿钱。
  • 紧急情况或“祖父母”诈骗
    • 策略:骗子假装是你遇到麻烦的亲戚因他们发生事故、被捕或受伤,而要求你寄钱。
    • 结果:这是一种方式能让骗子进入你的银行账户并使用这些信息进行购物或取钱。
  • 中国领事馆骗局
    • 策略:骗子声称是中国领事馆打来的电话,说你涉嫌一些金融犯罪,或者你的护照或其他身份证件已被用于开设一个银行账户而这个账户与非法活动有关。他们告诉受害者,“已经开始对他们进行调查”,如果受害者不合作,他们的全球资产可能会被“冻结”,他们可能会被引渡回中国。他们通常会要求受害人通过银行电汇或电子转账的方式汇款一大笔钱,并虚伪的向受害人保证,在调查结束后会把钱退还给他们。为了说服受害者,他们可能会提供伪造的文件,比如警方的逮捕令,国际刑警组织的逮捕令,或者链接到看起来非常像中国政府网站的虚假网站。
    • 结果:受害者向诈骗分子汇去一大笔钱,即使中国警方介入,这些钱通常也无法追回,因为诈骗者会在收到钱后迅速地将钱从银行账户中取走。
  • 房地产骗局
    • 策略:房地产或贷款代理向受害者提供“有利可图的房地产投资机会”。他们告诉受害者,房产可以 “转手”以获得巨额利润,或者房子可以出租以获得租金收入,而房产则会升值。房地产和/或贷款代理说服客户签署抵押和结束交接文件。与此同时,受害者并不完全了解他们签署的文件的性质,也不了解其法律后果。
    • 结果:我们看到一些客户,在房地产交易完成后,发现他们背负全部的抵押贷款,却没有拥有房屋的净值。这是因为,在结束交接过程中,文件的安排使受害者只拥有该财产的合法权,而受益权则登记在其他人的名义下。

如果你是诈骗受害者怎么办:

  • 如果你是网络欺诈的受害者,向警方汇报身份被盗用
  • 联系相关的金融机构、信用卡公司以及其他有关联的公司
  • 取消丢失的身份证件
  • 向政府机构汇报身份盗窃:
    • 竞争局(Competition Bureau)负责处理有关欺诈和欺骗性营销行为的投诉致电1-800-348-5358或浏览www.competitionbureau.gc.ca
    • 可以联系政府和消费者服务部(The Ministry of Government and Consumer Services)以便提醒其他人注意这种骗局。致电416-326-8800 或免费电话1-800-889-9768. 你也可以浏览 www.ontario.ca/consumer
  • 联系信用报告机构:

如果有任何关于诈骗的问题,华越柬寮法律援助中心鼓励你联系我们中心。如果你不会讲英文并讲我们社群里的其中一种语言(越南语、老挝语、高棉语(柬埔寨语)、中文),请致电本中心 416-971-9674。会说英语人士,你可以致电自己当地的社区法律援助中心。

资料来源:

https://www.cleo.on.ca/en/publications/scams/what-are-some-common-telephone-and-internet-scams

https://www.cleo.on.ca/en/publications/scams/what-can-i-do-if-i-am-victim-scam

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