Phát hiện – Phòng chống – Tố cáo
DẤU HIỆU NHẬN BIẾT MỘT TRÒ LỪA ĐẢO
- Thúc ép quý vị phải đưa ra quyết định nhanh chóng
- Yêu cầu giữ bí mật, không nói với ai khác
- Gửi tin nhắn khẩn cấp
- Yêu cầu quý vị gửi tiền theo những cách thức bất thường
- Gửi email từ người lạ kèm theo liên kết hoặc tập tin đính kèm
- Gọi điện hoặc gửi email yêu cầu cung cấp thông tin tài chính
- Gọi điện hoặc gửi email yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân
Báo cáo lừa đảo:
Liên hệ cảnh sát (không khẩn cấp): 416-808-2222 hoặc www.tps.ca
Các đối tác hỗ trợ:
Trung tâm Chống Lừa đảo Canada: 1-888-495-8501 hoặc www.antifraudcentre.ca
Dịch vụ Hỗ trợ Nạn nhân: 416-808-7066 hoặc www.victimservicestoronto.com
Cục Cạnh tranh Canada: 1-800-348-5358 hoặc www.competitionbureau.gc.ca
CÙNG CHUNG TAY ĐỂ CHỐNG TỘI PHẠM
LỪA ĐẢO SỬA CHỮA NHÀ
Lừa đảo sửa chữa nhà thường liên quan đến các “nhà thầu” đi gõ cửa từng nhà, gọi điện chào mời các dịch vụ như sửa ống khói, sửa lối vào nhà hoặc lát đá. Trong những vụ lừa đảo này, “nhà thầu” sẽ đưa ra mức báo giá thấp hơn thị trường, và khi đạt được thỏa thuận, họ sẽ yêu cầu một khoản thanh toán lớn bằng tiền mặt.
Cách bảo vệ bản thân:
- Chỉ nên chọn các nhà thầu có giấy phép hành nghề và có bảo hiểm đầy đủ.
- Nên chọn những nhà thầu được giới thiệu bởi những người mà quý vị quen biết và tin cậy.
- Kiểm tra với Hiệp hội Xây dựng Nhà ở địa phương và cơ quan bảo vệ người tiêu dùng để xem có khiếu nại nào liên quan đến nhà thầu đó hay không.
Để biết thêm thông tin chi tiết về các hình thức lừa đảo, hãy quét mã QR hoặc truy cập vào các đường dẫn sau: www.tps.ca/fraud hoặc www.tps.ca/report
LỪA ĐẢO CÁC BẬC CAO NIÊN (GRANDPARENT SCAMS)
Là hình thức lừa đảo khi ông bà nhận được một cuộc gọi bất ngờ qua điện thoại từ một người tự xưng là con cháu của họ. Những kẻ lừa đảo đánh vào nỗi lo sợ của các bậc cao niên khi người thân gặp phải nguy hiểm hoặc rắc rối. Kẻ lừa đảo giả làm người quen của quý vị và nói rằng chúng đang cần tiền gấp.
Các kịch bản thường được dàn dựng lên như sau:
- Cần tiền đóng tiền bảo lãnh vì bị bắt giam
- Gặp tai nạn xe hơi
- Gặp rắc rối khi trở về từ nước ngoài
Những kẻ gian có thể giả danh là cảnh sát, luật sư hoặc là con cháu, người thân trong gia đình. Chúng sẽ tạo cảm giác nguy cấp, đe dọa để thúc ép quý vị gửi tiền. Chúng có thể nói rằng có “luật im lặng” để quý vị không được tiết lộ sự việc cho người khác trong gia đình.
Cách bảo vệ bản thân: Nếu quý vị nhận được cuộc gọi từ ai đó tự xưng là người quen và nhờ giúp đỡ, hãy xác minh danh tính họ trước khi gửi tiền.
Đặt những câu hỏi mà người lạ khó có thể trả lời chính xác. KHÔNG gửi tiền trừ khi quý vị chắc chắn đó là người thân quen.
Hãy thử thách người gọi.
Cảnh sát hoặc luật sư không bao giờ yêu cầu đóng tiền mặt để bảo lãnh hoặc cử người đến nhà quý vị để thu tiền mặt.
LỪA TÌNH (ROMANCE SCAMS)
Những kẻ lừa tình lợi dụng tình cảm lãng mạn và lòng trắc ẩn của quý vị. Chúng dụ dỗ nạn nhân tham gia vào mối quan hệ ảo trên mạng để dần xây dựng lòng tin và tình cảm. Thủ đoạn này thường diễn ra qua các hình thức:
- Qua Email
- Tạo hồ sơ giả mạo trên mạng xã hội và các trang web hẹn hò
Cuối cùng, kẻ gian có thể nhờ quý vị:
- Gửi tiền giúp chi phí di chuyển, hoặc tiền chữa bệnh khẩn cấp cho người thân.
- Nhận tiền thay cho bọn chúng – việc làm này có thể khiến quý vị vô tình phạm pháp
- Tham gia đầu tư kinh doanh chung
- Đầu tư vào tiền điện tử
Cách bảo vệ bản thân: Không bao giờ gửi tiền, cung cấp thông tin thẻ tín dụng hoặc trương mục ngân hàng cho những người lạ mà quý vị không biết rõ và không tin tưởng.
ĐÁNH CẮP DANH TÍNH (IDENTITY THEFT)
Tội phạm đánh cắp danh tính thường dùng thông tin cá nhân bị đánh cắp như: thẻ tín dụng, bằng lái, số an sinh xã hội, số trương mục ngân hàng… để phạm tội.
Cách bảo vệ bản thân: Nghiền nát, xé vụn các tài liệu cá nhân trước khi bỏ vào thùng rác. Luôn giữ kín mã PIN. Kiểm tra thường xuyên các báo cáo tín dụng, sao kê ngân hàng và thẻ tín dụng tại: Equifax: 1-800-465-7166 hoặc TransUnion: 1-877-525-3823
LỪA ĐẢO TIỀN ĐIỆN TỬ (CRYPTOCURRENCY)
Các trò lừa đảo tiền điện tử nhằm đánh cắp tiền, thông tin cá nhân và tài chính của quý vị.
Kẻ gian có thể dụ dỗ quý vị đầu tư tiền điện tử với lời hứa lãi cao trong thời gian ngắn.
Cách bảo vệ bản thân: Chỉ mua tiền điện tử từ các sàn giao dịch uy tín, nổi tiếng. Chỉ nên mua ví cứng (hardware wallet) trực tiếp từ nhà sản xuất chính hãng.
LỪA ĐẢO THUÊ NHÀ (RENTAL SCAMS)
Lừa đảo thuê nhà nhằm lừa gạt tiền từ những người đang có nhu cầu thuê chỗ ở. Kẻ gian sẽ cố thúc ép quý vị thanh toán tiền đặt cọc, tiền giữ chỗ hoặc phí chuyển vào nhà khi nạn nhân chưa từng gặp mặt hoặc chưa từng xem căn hộ đó. Sau đó, chúng sẽ lấy tiền và không có ý định cho thuê.
Dấu hiệu nhận biết:
- Không muốn gặp mặt trực tiếp
- Ép quý vị chuyển vào ở ngay lập tức mà không cho xem nhà
- Yêu cầu tiền cọc hoặc tiền thuê trước khi ký hợp đồng
Cách bảo vệ bản thân:
- Kiểm tra kỹ thông tin đăng cho thuê
- Gặp trực tiếp chủ nhà
- Xem nhà trực tiếp